¡Bienvenidos otro mes a otro vídeo artículo! Es esta ocasión vamos a tratar el tema “Cómo elaborar un dossier de financiación”.

En este nuevo vídeo contamos con María Fernanda Rodríguez responsable del área fiscal de CE Consulting Empresarial y con Marcos Elías de CE Consulting Madrid – Boadilla del Monte, que te dará las claves para elaborar un buen dossier de financiación.

El dossier de financiación son toda una serie de documentos que la empresa debe tener preparados de manera habitual, si está en una situación de captación de nuevos socios o inversores, búsqueda de financiación –bancaria u otras alternativas (fintech)- o incluso como presentación ante una posible CV de la empresa.

Hay una serie de documentación que sí o sí vamos a tener que preparar:

Identificación de la empresa.

Tanto con el CV de los emprendedores/socios, como con las escrituras, CIF, alta de la empresa…También es muy conveniente hacer una memoria descriptiva de la actividad, hitos alcanzados en los últimos años, clientes de referencia…Hay que tener en cuenta que la mayor parte de las decisiones se toman en un comité de riesgo que no conoce “personalmente” a quien plantea la operación. Hay que ayudarle a que tomen la decisión a nuestro favor. Para ello podemos acompañar la información de la empresa con los “riesgos vivos” –si los hay-, pool bancario y CIRBE y ASNEF negativo.

Saber explicar para qué se quiere el dinero.

Acompañado de los correspondientes presupuestos y facturas pro-forma, se debe documentar de alguna forma la necesidad que se plantea y qué beneficios va a obtener la empresa en caso de conseguirlo.

Hay que justificar la capacidad de pago.

Para ello podemos ayudarnos de la documentación contable de la empresa y la presentación en forma y plazo de las correspondientes obligaciones con la administración. Es MUY IMPORTANTE saber presentar la documentación contable de la empresa para que refleje la mejor imagen posible. Si puede ir acompañado de un plan de viabilidad sería aún mejor.

También hay que acompañar en la mayor parte de las operaciones…

la documentación individual de los socios que están en la actividad diaria. Son siempre un respaldo adicional.

Tan importante como justificar la capacidad de pago…

es plantear alternativas que puedan garantizar la viabilidad de la operación. No se trata solo de avales personales de los socios. Saber que la empresa o los socios tienen determinados contratos con clientes, referencia positivas de otros clientes de esa entidad…puede ser más que suficiente, siempre en función de la cuantía.

En definitiva, se trata de convencer sobre nuestra solvencia profesional y económica.

Hay que facilitar las cosas a quien tome la decisión sobre si estará “en buenas manos” su dinero con nosotros. Para ellos debemos hacer una presentación del dossier que guarde una línea homogénea, que se pueda colgar en algún portal para que acceda directamente a su descarga y que sea actualizado de forma permanente.


¿Te ha gustado?, no dudes en comentar y preguntarnos cualquier duda, CE Consulting Empresarial está siempre a tu disposición.

 

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4 comentarios

  1. Hola: una información muy útil para conocer realmente el estado de la empresa. Considero que el dossier de financiación es un elemento clave para cualquier operación que requiera la empresa. Me gustó mucho las claves que nos aportais tanto María Fernanda como Marcos. saludos

    1. Muchas gracias. Nos alegramos de que os haya resultado útil este contenido. Os invitamos a suscribiros al blog para que nos os perdáis ninguno de los artículos que vamos publicando. Un saludo

  2. Agradecer la información, muchas veces vamos a remolque de la documentación que nos puedan solicitar y no se valora la reducción de plazos y aumento de las posibilidades, que puede suponer la presentación de un dossier como el que proponéis desde el primer momento.

    1. Muchas gracias por vuestro comentario. Estamos encantados de que os haya resultado interesante la información del vídeo artículo. Podéis suscribiros al blog y así estaréis al corriente de todos los artículos que publicamos. Un saludo.

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